日前，澳大利亚银行业巨头西太平洋银行（Westpac）承认自己触犯了法律。此前，该银行因其对客户的恶劣待遇而遭到监管机构的六起诉讼，其中包括向死者收取费用。

　　据BBC、CNN等外媒报道，日前，身为澳大利亚银行业巨头的西太平洋银行（Westpac Banking Corp.）针对数项来自当地监管的指控表示“认栽”，并同意在未来支付1.13亿澳元（约合人民币5.13亿元）的罚款，

　　澳大利亚监管机构此前指控，西太平洋银行普遍存在违规行为，其中就包括对已故人员的银行庄户进行收费。

　　实际上，西太平洋银行去年支付了创纪录的13亿澳元（约合58亿元人民币）的罚款，以解决澳大利亚最大的反洗钱法律违规事件，这一传奇事件使前首席执行官布赖恩·哈特泽（Brian Hartzer）失去了工作。在经历了多年的丑闻和一系列不当行为后，这家澳大利亚银行业巨头所面临的审查挑战仍然很高。

　　监管六项违规指控

　　澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)本周发布的一份公告显示，西太平洋银行在近十年内向超过1.1万名已故客户收取了1000多万澳元的财务咨询费。

　　西太平洋银行对此回应称，目前已经与澳大利亚证券投资委员会达成协议，接受商定的民事处罚并解决该行提出的六个长期问题。根据该声明，该行已“大幅拨备”相关罚金，连同预期的法律费用，都将一并归到其2021年全年业绩中。

　　根据当地监管披露的文件，西太平洋银行在10年期间向逾1.1万名去世客户收取了约1000万澳元的金融咨询费用。此外，该行还被指控还向7000多名客户发放了重复的保单，导致客户不必要地为两份或更多的保单支付了费用。此外，澳大利亚证券与投资委员会估计，至少有2.5万名西太平洋银行客户被收取了超过500万美元未充分披露的费用。

　　除此之外，对西太平洋提出的其他指控包括：西太平洋子公司英国电信基金管理公司（BT Funds Management）违规向会员收取包括佣金在内的保险费；以错误的利率向债务购买者出售客户信用卡和灵活贷款债务。据了解，这些利率高于合同允许西太平洋银行对至少部分债务收取的利率，导致16000多名可能陷入财务困境的客户被多收利息。

　　合规文化糟糕

　　“这些问题暴露出来的是该行的系统、流程与治理非常糟糕，这也表明在相关时间，西太平洋银行内部的合规文化总体上很差。”ASIC副主席莎拉·考特（Sarah Court）在声明中表示，虽然西太平洋银行已经承认了指控，但该行“糟糕的合规文化”也亟待改善。

　　据了解，上述诉讼中指控的行为和违规行为造成了广泛的消费者伤害，涉及西太平洋银行的日常银行业务、金融咨询、养老金和保险业务。

　　“在所有这些问题上，西太平洋都没有达到我们的标准和客户对我们的期望。“西太平洋银行首席执行官彼得·金表示，他的员工一直在努力解决和纠正这些问题，“在这些事情中出现的问题本不应该发生，我们的流程、系统和监控本应该更好。我们正在纠正错误，并毫无保留地向我们的客户道歉。”并表示，将继续解决问题，建立更强大的风险基础。

　　目前，Westpac在诉讼中都承认了上述指控，并表示将向客户返还约8000万澳元。该公司将支付1.13亿澳元的罚款，还将向其客户支付5700万美元的赔偿金。

　　据了解，这是对西太平洋银行最新的重大监管打击。去年9月，西太平洋银行同意支付创纪录的9.3亿美元罚款，这是该国有史以来最大的一次违反洗钱法的行为。

　　此前，在2019年，一项针对澳大利亚丑闻缠身的金融业全国性调查提议，要对该行业进行全面改革，以结束猖獗的不当行为。皇家委员会采用澳大利亚最高形式的公共调查方式，即花了12个月的时间，调查该国一些大型金融机构机构的不当行为，其中就涉及西太平洋银行。在卷入洗钱丑闻后，时任西太平洋银行首席执行官Brian Hartzer辞职。

  来 源：证券时报  

    编 辑：liuy